永達保經西進成績業界驚嘆!總經理「效率管理」 中國續保率攀升至95%

▲▼永達保經總經理陳慶鴻專訪。(圖/記者湯興漢攝)

▲永達保經總經理陳慶鴻鼓勵小資族「勇於投資」。(圖/記者湯興漢攝)

記者陳依旻/台北報導

「當人一無所有,就覺得什麼都很珍貴。」這是永達保險經紀人(簡稱「永達保經」)總經理陳慶鴻財務自由後的體悟,更是其成長歷程,公司成立已滿20週年,「效率管理」領導模式功不可沒,不過, 對他而言,人生字典不僅只工作,「當有價值的老人」也是重要計畫之一,早在年輕時,就透過分散投資組合風險、終身壽險實現財務自由、未來退休生活衣食無缺,至於「超前部署」的秘訣,他笑說:「我從小就很愛錢」。

陳慶鴻出生在苗栗鄉下,縱使資源有限,也能想辦法從生活周遭取材,幫自己賺取零用錢,曾提一桶枝仔冰到處販賣,賣10塊就可賺5塊錢,也用過竹筍殼做成笠帽、撿拾蟬殼賺取蠅頭小利,不過,真正開始學理財是在結婚之後,當時還是租房小資一族,意識到要開始撫養小孩,肩上責任更重,因此決定把部分錢省下來,存第一桶金往往最難,但有了之後,「所有奢侈品都跟著來,因為你不再覺得貴」。

[廣告]請繼續往下閱讀...

小資族要「勇於投資」

透過多年耕耘,不僅財務自由也走到含飴弄孫之境界,心得是「要勇於投資」。在這世代,不管青壯、中年都可能是小資族,所謂「勇於投資」並不是鼓勵朝高風險方向走,而是現在投資環境不錯,可勇敢定期定額,就算每月3,000元,長期以來累積效益相當可觀,但要慎選標的,看到很多年輕人熱衷期貨,在過去時代,這種投資方式不被長輩允許,因為擔心子女會因此一翻兩瞪眼,他也持相同觀念,並推薦兩檔口袋名單,元大50、元大高股息龍頭基金都是不錯標的。

▲▼永達保經總經理陳慶鴻專訪。(圖/記者湯興漢攝)

▲陳慶鴻表示,投資之外,擁有終身壽險保單很重要。(圖/記者湯興漢攝)

另外,「擁有一張終身壽險保單很重要」,終身壽險保障期間是終身,也就是投保後即開始享有保障直到身故或最高承保年齡,陳慶鴻強調,因現代人平均餘命太長,工作變短,一張終身壽險保單可折抵三代,他也有一張,之所以覺得重要。

第一,可包裝成有價值的老人,若保單在活著的時間滿期,可部分解約方便退休後做為培養其他興趣等用途;第二,認為「久病無孝子」,有價值的老人幾乎所有孩子捧在手心,最起碼生病時不會成為孩子負擔,若不幸身故也能作為喪葬費用。

將中國保單續保力從20%提升到95%

國內壽險市場去年初年保費年減將近3成,但永達保經獲利穩健,今年預計配發現金股利5.09元,歷年無論是新契約保費、有效契約保費、營業收入、繼續率或百萬圓桌協會(MDRT)會員人數等經營績效穩健成長,陳慶鴻功不可沒,他分享,董事長吳文永屬於授權型,一旦與主管建立互信後,就會全權相信該名主管可把事情做好。

被賦予重責之後,陳慶鴻常好奇自己在同仁眼中,被定位在何種領導模式,想到這裡,他笑說:「應該會覺得我機車、嚴肅吧?」,因為主張「將帥無能,累死三軍」,與其加班,不如上班時間將工作順序安排的井然有序,因此,要求所有主管必須注重在人力規劃,沒做到就要想辦法補強。

提到永達保經也是台灣保險界西進成功案例之一,陳慶鴻表示,倒不如說是因為永達保經成功才能西進,並指出,10多年前鑒於台灣保險市場飽和,就帶著永達保經先鋒部隊,也就是符合專業講師資格及MDRT資格的業務主管,一同前往北京籌備。

縱使當時大陸地區生產力很低、人口多但保單續保率低,約20至30%,但複製在台灣長期推動退休理財保險規劃等市場經驗,將續保率提升到95%,讓許多同業感到不可思議;這一切也歸功於人才貢獻所長,永達保經以MDRT榮譽為主訴求,在中國大陸很多年輕人想翻轉生活,致力保險事業相當有企圖心、熱忱,這也是西進最大價值,「讓更多人看到保險從業人員的氣度,專業是何種樣態」。

▲今年永達保經MDRT人數要拚到450位。(圖/記者湯興漢攝)

▲今年永達保經MDRT人數要拚到450位。(圖/記者湯興漢攝)

未來仍以栽培MDRT為其中依歸,MDRT是全球壽險理財專業人士的最高組織,需具備非凡的專業知識,嚴格道德操守以及出色的客戶服務等資格,保單繼續率提升代表業務人員收入及客戶滿意度,而業務在外打拚,公司是強而有力的後盾,展望今年,公司持續以非師徒制,提供平台吸引人才,不僅如此,還有5大服務「亮點」。

今年拚MDRT人數達到450位

第一,數位設備強化;有感2020年疫情衝擊全球,永達保經提升各項數位科技競爭力,包括兩岸同步視訊,讓千人不受地域限制,同時於E化平台學習,還有強化線上行動投保,使服務更便民、快速有效率,此外,因應公司業務量快速成長,導入雲端數據管理將儲存量增加3倍、系統處理時間縮短37%,解決交易資料飽和問題、減少人力成本,使作業效能提升;打造全方位行動服務資料平台,幫助業務代表在為客戶規劃保障時,能達到完整資訊即時提供的服務品質。

第二,大數據平台;挾著科學依據57項報表、銷售成功密碼2161、增員成功密碼2143,未來團隊主管可透過大數據管理系統輔導職員。

第三,利他制度;在永達保經,所有業務人員都是公司合夥人,虧損由公司承擔,獲利大家分享,業務人員退休時,組織利益可帶走一半,往生後利益仍可由子女領,在晉升上,永達保經祭出一系列獎勵,只要晉升並通過觀察評估期,晉升籌備處經理獎金10萬、晉升處經理獎金50萬、晉升協理獎金100萬、晉升副總獎金150萬,總額高達310萬元。2年內已有8位優秀業務代表領取到高額獎金。

陳慶鴻補充,業務人員波動很多,留住優秀人才與延攬新秀一樣重要,透過晉升機制,公司離職率很低,人員附著力高達80%。

▲▼永達保經總經理陳慶鴻專訪。(圖/記者湯興漢攝)

▲陳慶鴻表示,永達保經離職率很低,人員附著力高達80%。(圖/湯興漢攝)

第四,接續服務;面對業界商品及核保規則多樣化,永達保經推出E化措施,在落實保戶售後服務方面,納入企業綠能概念,落實售後服務E化作業,從原本紙上作業轉型到線上電子簽名,達成有效保戶資料管理,提升服務效率。

第五,2021年MDRT人數拚到450位;高比例MDRT是永達保經的品牌指標,去年百萬圓桌(MDRT)會員人數達成342位,目前人數排行為台灣保經第1名,為了更上一層樓,永達保經MDRT高手將組團參加4月27到28日MDRT國際學習日,透過高手交流學習精益求精。

關鍵字: 永達保經陳慶鴻董事長吳文永

分享給朋友:

※本文版權所有,非經授權,不得轉載。[ETtoday著作權聲明]

推薦閱讀

4月電價漲!經濟部2補助省荷包、最高拿50萬 12大QA一次看

4月電價漲!經濟部2補助省荷包、最高拿50萬 12大QA一次看

4月電價即將調漲,平均漲幅為11%,調整後整體平均電價為每度3.4518元,民生用戶調幅落在3%-10%,產業用電7%-25%,不少民眾及商家憂心衝擊荷包,經濟部今年度再度推出「住宅家電汰舊換新節能補助」及「商業服務業節能設備汰換補助」,住宅家電最高每台可補助3000元,商業服務業者最高可申請50萬元補助,《ETtoday新聞雲》記者整理12大QA供讀者參考。

2024-03-29 14:30

00940成分股今開獎!點名2檔除息個股 廣達股價攀新高

00940成分股今開獎!點名2檔除息個股 廣達股價攀新高

元大台灣價值高息ETF(00940)將於今(29)日盤後公告成分股,由於依規定需上市後90天內配息,除透過平準金外,為維持一定配發水準,市場點名近期除權息個股就是00940買進標的,包括光寶科(2301)除息前一天投信大買逾萬張,廣達預計二周後除息,昨日投信買超逾5000張,今股價在買盤推升下大漲逾5%,創下新高。

2024-03-29 10:24

資金不去中國回流台灣 謝金河:建商越打越強壯

資金不去中國回流台灣 謝金河:建商越打越強壯

財信傳媒董事長謝金河發文表示,建商正在兵肥馬壯的路上!謝金河表示,雖然房價上漲是眾矢之的,但由於資金回流台灣,建商在政策打壓下,似乎愈打愈強壯。

2024-03-29 10:22

碧桂園財報月底前無法如期公布 4/2起停牌

碧桂園財報月底前無法如期公布 4/2起停牌

中國房地產開發商碧桂園原本預計於 昨( 28) 日開董事會審議 2023 年度財報,但在昨深夜公告,無法在3月31日或之前公布2023年財報,依規定,碧桂園將於4月2日上午9時起暫停在港交所買賣。

2024-03-29 09:59

債券ETF再迎千金 00937B站上千億大關創最快紀錄

債券ETF再迎千金 00937B站上千億大關創最快紀錄

通膨降溫趨勢不變,聯準會(Fed)年內可望降息3碼,債市多頭格局可望延續,也使得投信發行的債券ETF投資熱度不退,截至28日止,整體債券ETF規模已突破2.3兆元,今年來增加近3257億元,規模超過千億元的債券ETF也增加至7檔,最新上榜的為投等債ETF人氣王00937B群益ESG投等債20+,最新規模為1017.95億元,寫下台灣單檔債券ETF規模最快突破千億元的紀錄,上市至今花不到100個交易日。

2024-03-29 09:45

中航Q2交付2艘新船 全年展望樂觀

中航Q2交付2艘新船 全年展望樂觀

中航(2612)今日舉行法說會,發言人唐邦正表示,今年市況受到氣候因素影響明顯反常,加快鐵礦砂出貨速度,運力失衡下導致市場缺船,推升下半年期貨運價平均至每日2.7萬美元,創15年新高表現,今年整體表現持續看好。

2024-03-29 16:28

阿聯酋航空自阿姆斯特丹史出發航班 使用永續航空燃料

阿聯酋航空自阿姆斯特丹史出發航班 使用永續航空燃料

阿聯酋航空本月於阿姆斯特丹史基浦機場正式啟用由合作夥伴納斯特(Neste)供應的永續航空燃料 (Sustainable Aviation Fuel, SAF)。2024年預計將供應超過200萬加侖混和SAF至史基浦機場的燃油系統中。

2024-03-29 16:25

星宇台中三航線開航 攜手中信兄弟直飛冠軍之路

星宇台中三航線開航 攜手中信兄弟直飛冠軍之路

星宇航空為慶祝台中澳門、峴港及高松航線開航,今(29)日宣布4月13日及14日將攜手中台灣霸主中信兄弟展開主題日活動,讓中信兄弟主場充滿搭機氛圍,而星宇也邀請空服組員及合作夥伴史努比一同到場共襄盛舉。星宇此次與中信兄弟合作推出「FLY BEYOND TAICHUNG」主題日,要為球迷打造一場高品質球賽體驗。

2024-03-29 15:58

00940成份股50檔將揭曉! 達人預言「抬轎論」破功

00940成份股50檔將揭曉! 達人預言「抬轎論」破功

碎念女子萬萬歲 Murmur Girl 今日PO文表示,自己對00939、00940抬轎的說法一直都不認同,網路上太多人臆測成分股然後就購入的,可能對於1752億的資金想像的太龐大,因為00940相對來說是成分股比重很分散的,有50檔成分股,目前公佈的前十大也不過在30%上下,就算名單猜得準,想被抬轎的機會恐怕沒有大家看到各個分析師渲染的來得多。

2024-03-29 15:47

SCFI連7跌 美東線下挫逾8%

SCFI連7跌 美東線下挫逾8%

貨櫃運價指數持續回檔整理,最新一期上海出口貨櫃運價指數SCFI連續7周下滑,不過本周跌幅收斂,下跌近1%,歐洲線則回溫漲逾2%,美東線仍最慘跌逾8%。

2024-03-29 15:44

讀者迴響