理財投資思維總是會想的比較長遠,還有如何擴大財務保障,讓身後遺產增長1.4倍~27倍。保險圈近幾年讓保戶透過保險金分期領取的方式達到類信託功能,而壽險給付可免遺產稅或在最低稅負制的所得稅,每一成年戶享有3,330萬的免稅額。
保戶聽信業務員推銷外幣增額型壽險當儲蓄幫助資產增值,幾年後解約賺取差額利益,投保幾年後突過世,受益人卻只能領到身故保險金,非壽險保額之外,也低於累積的實繳保險費。
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