「指數長期會不斷向上」 韋禮安緊抱ETF...3月崩盤狂買到快沒錢!

篩選個股時,韋禮安首重企業的永續經營,國際品牌麥當勞就是他的持股之一。  

圖文/鏡週刊

歌手韋禮安表示,投資市場裡勝率最大的一件事是時間,耐心抱著ETF越久,獲得高回報的機率越大。因此,他相信指數長期會不斷向上,更在今年3月股市重挫時大膽進場。而攤開VTI股價數據,3月至今漲幅已逾三成。

「投資市場裡勝率最大的一件事是時間,耐心抱著ETF越久,獲得高回報的機率越大。」放長線釣大魚是韋禮安對ETF投資的態度,他相信長期來看,指數會不斷向上,更在今年3月股市重挫時大膽進場,「我衝進去瘋狂撿,從低點開始接到快沒現金了。」韋禮安大笑說。

不過,考量今年變數多,韋禮安手邊還是預留一筆資金,等待再次進場時機。除了ETF外,另外4分之1部位則放在個股,而他最在意的是未來10年這間公司是否還會存在。「篩選個股我會從自己了解的產業出發,音樂當然是首選,但看了股價波動後,我發現音樂產業變數太大,10年後的發展難評估。」因此他轉而關注傳統產業,麥當勞、可口可樂等國際品牌都是他的持股。

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至於何時該進場?韋禮安坦言,投資ETF的頭一年他以定期定額為主,但第二年他轉變策略,改為不定時單筆投入,「因為我看了有關定期定額與單筆投資ETF的回測報告,了解到在長期投資下,兩種方式最終獲得的報酬相差不大。」韋禮安解釋,他以「買了就忘」作為最高操作原則,並將領到的股息再投入。

在台灣想要投資美股其實不難,韋禮安連券商也都先研究清楚後,才開始邁出投資腳步。「最早我是先在TD Ameritrade開戶,因為它有自動再平衡的功能。」不過近年來,券商的競爭激烈,紛紛開出免手續費的優惠,韋禮安把投資平台轉向FIRST TRADE,「原則就是投資成本越低越好,還有現金卡的服務,在台灣的ATM也可以領到自己在美國券商帳戶的現金。」由於優惠經常變動,韋禮安建議開戶前得先做功課,找到最適合自己的券商服務。

「美股不僅可以一股一股買,券商還可以預先設定買進價格90天內有效,有時我心血來潮就會上網設定價格,登出後就忘了這件事。」韋禮安笑說,某天醒來他發現帳戶多了可口可樂的股票,「剛好因為財報不如預期,就讓我撿到想要的價格,如今可口可樂的股價也漲了。」

註:年報酬率取自Vanguard官網,以今年6月底往前推算1年、3年、10年報酬率。 (資料來源:Vanguard、MoneyDJ理財網)

 

專家建議:定期定額克服貪與怕 每年執行資產再平衡

精算達人怪老子蕭世斌表示,韋禮安的配置很不錯,看得出來投資前有做足功課!不過,他建議可考慮在債券配置上增加BNDX(Vanguard總體國際債券ETF),該ETF主要投資非美元計價的債券,包含公債與投資等級公司債,加入配置可讓投資風險更加分散。

怪老子也分享,定期定額投資ETF可以擺脫人性的貪婪與恐懼,避免一直等待更低的價位,錯失投資機會。「但每年最好做一次資產配置的檢視,執行再平衡,這非常重要。」


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