洗錢嫌疑最高？外銀不讓立委開戶 顧立雄警告「不能這樣」

▲金管會主委顧立雄。（圖／記者戴瑞瑤攝）

記者戴瑞瑤／台北報導

媒體報導，某歐系外商銀行直接拒絕立委開戶、甚至擬擴及鄉鎮市級民代。金管會主委顧立雄今天(25日)表示，銀行不能單純以他是某種身份，不做任何的CDD（客戶盡職調查）直接拒絕，已透過銀行公會發函要求不能這樣做，如有接到申訴，將個案了解。

為了因應亞太防制洗錢組織（APG）11月來台評鑑，銀行都全力動員釐清客戶情況，尤其是OBU（國際金融業務分行）更是各家銀行釐清重點。

但卻有媒體報導，有歐系外商銀行直接拒絕立法委員開戶、甚至擬擴及鄉鎮市級民代，「只要選上就關戶」，因為此類族群最有「賄賂、洗錢、不正常資金往來」的可能，銀行寧可不賺這些客戶的錢。

金管會主委顧立雄表示，洗錢防制不可以身份來直接拒絕，銀行主要做CDD（客戶盡職調查），要看客戶有沒有能夠提供資料，在合乎風控措施的前提之下，進行客戶開戶的審查和客戶業務的持續。

顧立雄強調，銀行不能單純以客戶是某種身份，不做任何CDD就直接拒絕往來，「這樣是不好的！」已經透過銀行公會發函要求不能這樣做，如有接到申訴，將個案了解。