50萬元以上保險交易 若疑似洗錢異常態樣 即通報列管

▲保險業各公司展開防堵犯罪集團透過保險金大額交易洗錢。（圖／記者周宸亘攝）

記者李蕙璇／台北報導

保險、銀行、代書及律師等很多行業都在做洗錢防制注意事項的防範，雖為業者帶來成本，若客戶提供正確資訊做好洗錢防範，相對來說會為國內的金融秩序帶來較穩定及良好的狀況，尤其是保險50萬元以上的大額交易，若有涉及洗錢異常態樣，立即通報列管。

尤其今年正好輪到台灣要受到國際組織的評比，保險業者皆嚴陣以待避免發生疏漏。

以產壽險公會公告的10項疑似洗錢或資恐交易態樣，一旦業者發現客戶提供的身分資料有異樣，或是在同一營業日不同通路有超過50萬元以上的大額交易，還有密集的溢繳、還款，資金來源不明、短時間內交易金額短進短出等狀況，都是會被列入通報案中。

若是屬於國際性業務，不論是自然人（個人）或是法人（公司行號等），若有無端的大額匯款，再以人為疏失要求退款，也都是屬於相關注意事項中。

而保經、保代公會公告的洗錢防制總共區分成客戶異常行為、跨境異常交易、大額異常交易、與客戶特殊身分相關的異常交易四大類型，並由此分出17個新疑似洗錢態樣，納入洗錢防制範本裡。

產壽險公會於去年（2017年）3月公告10個洗錢態樣，而保經、保代公會也於11月上旬公告17項等的疑似洗錢或資恐交易態樣，皆即日起施行。產壽險界人士表示，由於今年國際APG洗錢防制組織將赴台灣評鑑，各業者皆提高警覺，避免影響台灣評等，而被納入國際的洗錢防制國家區域名單中。

行政院洗錢防制辦公室日前接到疑似洗錢態樣通報案中，有保險類的交易，甚至有壽險公司主動通報短期內多筆保單不正常大量解約狀況。

產壽險界人士表示，金管會前年（2016年）3月通過相關洗錢防制法規，要求產壽險、保經保代等通路都要在去年陸續施行。